비트코인 카지노를 이용한 자금 세탁 범죄는 계속 증가

암호화폐 사용이 가능한 온라인카지노, 즉 비트코인카지노의 등장은 온라인카지노 산업의 새로운 지평을 열었습니다. 익명성이 높고 신뢰도가 높은 암호화폐의 사용은 온라인 카지노에 새로운 고객층을 끌어들여 더욱 크게 도약할 것으로 예상됩니다. 그러나 온라인 카지노를 이용한 불법적인 자금 세탁 범죄 또한 증가하고 있습니다. 온라인 카지노를 이용한 자금 세탁은 이미 현실적인 위험성으로 자리잡고 있으며, 방치할 경우 온라인 카지노 산업 자체를 저해할 위험성이 있습니다. 자금 세탁을 우려한 싱가포르와 호주 등은 이미 카지노에서 암호화폐 사용을 금지하고 있습니다. 비트코인카지노를 필두로 한 온라인카지노 산업의 발전을 위해, 자금 세탁을 예방하기 위한 조치가 필요한 시점입니다. 

암호화폐를 사용 가능한 비트코인카지노의 급부상

암호화폐로 베팅이 가능한 온라인카지노, 즉 암호화폐 카지노는 암호화폐가 현실에서 이용 가능한 결제 수단으로 부상하며 새로운 형태의 온라인 카지노 플랫폼으로서 각광받고 있습니다. 온라인 카지노는 온라인으로 카지노 게임을 서비스하는 플랫폼인 만큼, 온라인 입금과 송금이 자유롭고 결제도 편리한 암호화폐는 온라인 카지노와 궁합이 잘 맞기 때문입니다.

비트코인은 전체 암호화폐 거래량 중 74.9%를 차지할 만큼 암호화폐의 상징과도 같아, 암호화폐 카지노를 통상 비트코인카지노라 부르는 경우도 많습니다. 이렇게 비트코인(BTC)을 이용할 수 있는 카지노는 물론, 비트코인 다음 가는 인지도를 자랑하는 이더리움(ETH)과 라이트코인(LTC)을 사용 가능한 곳도 늘어나는 추세입니다. 암호화폐가 일시적인 유행이 아닌 새로운 산업으로서 가치를 확인한 만큼, 오랫동안 온라인 카지노 플랫폼 업계의 고민이었던 ‘편리한 결제’ 시스템을 해결할 수 있는 수단으로서 가치를 인정받고 있습니다.

암호화폐와 온라인 카지노의 결합은 그저 새로운 결제 수단이 추가되었다는 것 이상의 의미를 지니고 있습니다. 25~34세 청년층의 대부분이 비트코인을 소유하고 있고, 암호화폐와 함께 성장하여 온라인 결제 수단에 익숙한 덕에 암호화폐를 일상적인 결제 수단으로 사용하는 데에 거부감이 없습니다. 전통적인 법정 화폐만 사용할 수 있는 온라인카지노는 이러한 계층을 고객으로 끌어들이는 데에 어려움을 겪는 것 역시 사실입니다. 이런 의미에서 비트코인카지노는 온라인 카지노 산업에 새로운 고객을 끌어들여 전체 산업 규모를 키울 수 있는 중요한 존재이기도 합니다.

비트코인을 친숙하게 여기는 새로운 고객층이 유입되며 기존의 온라인카지노에 변화의 바람을 불러오기도 했습니다. 최근의 토토사이트가 E-스포츠 베팅의 비중을 크게 늘리고 있는 것이 그 예입니다. 기존의 토토사이트는 축구와 야구, 농구 등의 인기 종목에만 집중하며 E-스포츠를 하나의 부수적인 종목으로만 취급했지만, 최근에는 스포츠 종목과 따로 분리하여 E-스포츠 베팅을 집중적으로 제공하는 곳이 늘어나고 있습니다. 비트코인 결제가 가능하다는 점에 젊은 고객들이 대거 유입되었고, 이들이 즐기는 E-스포츠 콘텐츠의 비중이 높아지는 것은 매우 자연스러운 일입니다. 이외에도 비트코인카지노는 기존의 온라인카지노가 소홀히 여기거나 포착하지 못 한 새로운 기회를 창출할 수 있을 것으로 예상됩니다.

비트코인카지노가 새로운 형태의 온라인카지노 플랫폼으로 급부상함에 따라, 2024년 상반기 비트코인카지노 시장 규모는 700억 달러(93조 원)에 달하며, 최근에는 전통적인 오프라인 카지노 산업마저 앞지르는 모양새도 나오고 있습니다. 한 분석에 따르면 2032년 세계 온라인카지노 산업 규모는 1,780억 달러(238조 8,500억 원)에 달할 것이라 예상하기도 합니다. 급속한 라이브카지노 관련 기술 발전과 소비자들의 디지털 전환 패턴에 따라 온라인 카지노 산업이 급속히 발전하고 있는 만큼, 비트코인 카지노의 성장은 온라인 카지노 산업의 발전에 새로운 성장 동력이 될 것으로 보입니다.

비트코인카지노 앞에 놓인 과제들

비트코인카지노가 온라인 카지노 업계의 새로운 플랫폼으로서 많은 주목을 받고 있는 만큼, 비트코인카지노의 운영 방식과 성장 방식에 많은 주의가 필요할 것으로 보입니다. 가장 중요한 것은 바로 ‘신뢰의 확보’입니다. 물론 암호화폐 자체는 신뢰를 기반으로 한 신기술입니다. 암호화폐의 중추를 이루는 블록체인(Blockchain) 기술은 전례 없는 수준의 투명성과 보안 환경을 제공합니다. 블록체인의 불변원장(Immutable Ledger)은 해당 암호화폐를 둘러싼 모든 거래를 공개적으로 검증할 수 있도록 보장하여 사기의 위험성을 줄입니다.

온라인 카지노 자체가 안전한 출금에 대한 뿌리 깊은 불신을 극복하는 일, 즉 먹튀 검증과 뗄래야 뗄 수 없는 관계인 만큼 비트코인카지노는 먹튀에 대한 우려를 덜어줍니다. 본인이 충전한 암호화폐로 온라인 카지노의 불공정성과 불투명성을 해소하는 데 도움이 되기 때문입니다. 여기에 디스코드(Discord)나 텔레그램(Telegram)과 같은 SNS 플랫폼의 확산은 기존의 온라인 카지노가 제공하지 못한 즉각적인 소통을 가능하게 하여 사용자의 충성도를 높일 수 있습니다.

암호화폐를 통해 이루어진 기술 개발은 비트코인카지노가 향후 온라인카지노 산업을 주도할 것이라는 점을 시사하므로, 암호화폐를 둘러싼 복잡한 규제를 헤쳐 나가는 것 또한 핵심 과제입니다. 암호화폐에 대한 각국의 규제가 엄격하고 아직 통일되어 있지 않아 온라인카지노가 보다 다양한 암호화폐를 받아들이지 못 하고 있으며, 암호화폐를 바라보는 각국의 시선이 다른 탓에 암호화폐를 다루는 ‘국제적인 규격’을 만드는 것도 쉽지 않습니다.

그러나 이러한 난관에도 불구하고 암호화폐의 확산은 멈출 수 없는 사회적 흐름이며, 더욱 많은 국가들이 암호화폐를 결제 수단으로 인정할 수밖에 없을 것이라는 예상이 나오는 것 또한 사실입니다. 따라서 비트코인카지노 운영자들은 변화하는 규제 속에서 어떻게 해야 암호화폐의 합법적인 잠재력을 극대화할 수 있을지 고민해야 한다는 과제도 놓여 있습니다.

암호화폐는 그저 단순한 결제 수단을 넘어 온라인 카지노 시장을 재편하는 자산이며, 기존의 온라인카지노가 안고 있는 오랜 숙제를 해결하고 산업의 새로운 지평을 열어야 하는 중요한 책무를 맡고 있습니다. 이미 암호화폐의 잠재력을 믿고 발 빠르게 도입한 이들이 업계에서 주목을 받고 있는 것처럼, 비트코인카지노는 시장 지배적 사업자의 면면을 바꿔버릴 수도 있는 ‘태풍의 눈’입니다.

자금 세탁 범죄에 악용될 수 있는 비트코인카지노

비트코인카지노가 풀어야 할 가장 큰 숙제는 사실 온라인 카지노를 이용한 자금 세탁 범죄를 끊어내는 일입니다. 은행 계좌간 송금이나 신용카드 등의 전통적인 결제 방법은 모니터링이 쉬워 규제가 편리하지만, 암호화폐 거래는 익명성으로 인 해 추적이 어려워 자금 세탁의 위험성이 내포되어 있기 때문입니다.

자금 세탁에 대한 엄격한 제재에도 불구하고, 온라인 카지노는 여전히 범죄자들이 불법적인 자금 세탁을 위해 선호하는 수단 중 하나입니다. 온라인 카지노는 2023년 세계에서 가장 많은 ‘자금 세탁 방지(Anto-Money Laundering, AML)’ 관련 벌금을 부과받은 상위 3개 부문 중 하나입니다. 자금 세탁 관련으로 부과된 벌금만 4억 7,500만 달러(6,366억 원)에 달할 정도입니다.

물론 과거에도 오프라인 카지노를 방문하여 불법적인 자금을 칩으로 교환하여 자 세탁을 시도하곤 했지만, 비트코인카지노는 암호화폐의 높은 익명성에 기대어 새로운 유형의 자금 세탁 수단으로 자리잡을 위험이 있습니다. 이로 인해 비트코인 기반 온라인 카지노의 운영자는 자금 세탁에 대한 위험성을 숙지하고 모니터링해야 할 필요가 있습니다. 

비트코인카지노가 자금 세탁의 수단으로 이용되는 원인은 다음과 같습니다.

• 영업장을 직접 방문해야 했던 오프라인 카지노와 달리, 온라인 카지노는 최소한의 개인정보만 입력하면 베팅이 가능합니다. 이를 통해 자금 세탁을 노리는 범죄자들은 도난당한 신용카드나 허위 신상 정보를 이용하여 베팅하고, 당첨금을 인출하여 자금을 세탁합니다.

• 온라인 카지노는 한 명이 여러 개의 계정을 만드는 것이 쉽고 흔하며, 범죄자들은 이를 이용해 계정 간에 게임 머니를 이동시켜 자금의 출처를 은폐하거나 복잡하게 만들 수 있습니다.

• 일일 입출금 한도가 매우 높은 온라인 카지노는 막대한 자금의 이동이 쉽다 보니, 범죄자들이 신뢰할 수 있는 온라인카지노 플랫폼을 이용하여 불법적인 자금을 합법적인 자금으로 세탁할 수 있습니다.

• 각국은 온라인 카지노 게임에 대한 규제의 범위가 다른데, 온라인 카지노는 국경을 초월한 만큼 금융 당국이 자금 출처 조사에 어려움을 겪습니다. 일부 국가는 엄격히 규제하고, 다른 국가는 느슨하게 대처하는 탓에 범죄자들은 이러한 차이를 이용해 자금 세탁을 시도할 수 있습니다.

비트코인카지노에서 이루어지는 자금 세탁 과정

• 입금 및 투자 (Placement) : 범죄자가 획득한 불법 자금을 온라인 카지노에 입금하여 정식 금융 시스템에 편입됩니다.

• 레이어링(Layering) : 자금 출처(Source of Fund)는 온라인카지노 플랫폼 내에서 베팅과 이체, 인출 등의 과정을 거치며 거래 과정이 복잡해져, 출처를 파악하기 어려워집니다.

• 통합 (Integration) : 세탁 과정을 거쳐 깨끗한 돈으로 바뀐 불법적인 자금을 인출되거나 합법적인 거래에 사용됩니다.

비트코인카지노에서 벌어지는 자금 세탁의 징후

자금 세탁의 과정을 이해하면 온라인카지노 운영자가 해당 플랫폼을 이용한 자금 세탁의 징후를 파악하는 데 도움을 얻을 수 있습니다. 자금 세탁 행위의 위험 신호를 인식하여 운영자가 자금 세탁의 가능성을 식별하고 완화하기 위한 운영 정책을 개발하면, 사전에 자금 세탁 범죄를 적절히 차단할 수 있습니다. 온라인 카지노에서 벌어지는 많은 거래 중 잠재적인 자금 세탁의 위험성을 내포한 행위는 다음과 같습니다.

• 스머핑 (Smurfing) : 눈에 띄지 않도록 큰 금액을 작은 금액으로 나눠 거래하는 행위.

• 조정된 베팅 (Coordinated Betting) : 자금의 출처를 숨기기 위해 다른 플레이어와 공모하여 사전에 약정한 베팅을 하는 행위.

• 칩 덤핑 (Chip Dumping) : 온라인카지노 게임 테이블에서 은밀하게 자금을 이체하기 위해 고의로 게임에 패배하여 다른 다른 플레이어에게 칩을 몰아주는 행위.

• 계정간 이체 (P2P Transfers) : 여러 개의 계정끼리 직접 자금을 이동시켜 자금의 출처 파악을 교란하는 행위.

• 그노밍 (Gnoming) : 여러 계정으로 동시에 접속하여 한 계정은 승리하고 다른 계정은 패배하도록 승부를 조작하는 행위.

• 은폐 (Concealment) : 불법 자금을 온라인카지노 계좌에 숨겨둔 채 즉시 인출하지 않고, 차후 익명이 가능한 이체 방법으로 자금을 인출하는 행위.

특정 행위 이외에도 특정한 행위를 반복하는 일부의 사용자에 대해 모니터링하여 자금 세탁을 방지할 수 있습니다.

• 적중률이 매우 높은 게임이나 경기만 지속적으로 크게 베팅하는 사용자

• 짧은 시간 동안 갑자기 많은 자금을 입금하거나 출금하는 사용자

• 법정화폐가 아닌 암호화폐만 사용하여 입금하는 사용자

• 여러 개의 신상정보를 활용해 다중 계정을 운영하는 사용자

• 한 명이 다양한 IP 주소를 사용하는 사용자

자금 세탁을 우려해 카지노에서 암호화폐 사용을 금지한 국가

비트코인카지노를 이용한 자금 세탁의 위험성이 증가하며, 카지노에서 암호화폐 사용 자체를 금지하는 국가도 등장하고 있습니다. 지난 9월 10일 싱가포르는 카지노에서 암호화폐 사용을 금지한 조치를 공식 확인했습니다. 싱가포르 내무부 및 사회 가족 개발부의 쑨쉐링(Sun Xueling) 장관은 2024년 7월 4일 도입한 카지노 규제 법안 개정 심사에서 여러 결제 수단 중 암호화폐를 배제한 바 있습니다. 싱가포르 ‘도박 규제 기관(GRA)’ 역시 암호화폐를 결제 수단으로 허용할 의도가 전혀 없다고 밝혔습니다.

싱가포르가 암호화폐 사용을 금지한 이유는 자금 세탁에 대한 우려 때문입니다. 새로운 카지노 규제 법안의 목적이 무현금(Cashless) 게임을 촉진하기 위한 목적임에도 불구하고, 무현금 베팅 수단 중 하나인 암호화폐를 금지한 것입니다. 무현금 게임이란 사용자가 가상의 크레딧(전자 지갑 등)을 이용하여 카지노 게임을 즐길 수 있는 방식입니다. 쑨쉐링 장관은 “이번 카지노 규제 법안은 무현금 게임과 같은 새로운 형태의 게임을 제공하여 미래를 대비하기 위한 목적”이라 밝혔습니다.

지난 6월에는 호주 정부 역시 온라인 카지노에서 암호화폐 사용을 금지했습니다. 만약 온라인 카지노가 암호화폐 사용을 허용할 경우 최대 155,000 달러(약 2억 원)의 벌금을 부과하는 조치도 포함되어 있습니다. 이번 조치는 카지노에 대한 규제를 보다 강화해야 한다는 주장에 따른 것입니다. 호주는 온라인 카지노 이용자들이 오프라인 카지노에 비해 20% 이상 많은 비용을 지출할 정도로 온라인 카지노 산업이 활성화되어 있는 곳입니다. 브라질 또한 2024년 4월, 자금의 투명성을 높이고 자금 세탁을 방지하기 위해 온라인 카지노에서 암호화폐 사용을 금지했습니다. 심지어 도박 천국이라 불릴 정도로 도박에 관대한 영국조차 암호화폐를 사용한 베팅은 아직 허용하지 않고 있습니다.

이외에도 다른 대부분의 국가에서 비트코인카지노는 규제가 명확하지 않은 ‘회색 지대(Grey Zone)’에서 운영됩니다. 합법과 불법이 분명하지 않은 중간지대의 허점 속에서 운영되고 있다는 것입니다. 예를 들어 미국 대부분의 주 정부는 암호화폐 전용 카지노사이트를 불법으로 규정하고 있지만, 해외의 비트코인카지노에서 암호화폐로 베팅하는 것은 불법이 아닙니다. 여기에 와이오밍(Wyoming)주는 미국 최초로 암호화폐를 이용해 온라인 스포츠 베팅을 즐길 수 있도록 허용하는 등, 비트코인카지노는 아직 명확한 가이드라인이 존재하지 않습니다. 어떤 의미에서 비트코인카지노의 가장 큰 난관은 자금 세탁에 대한 우려가 아닌, 각국 정부의 인식 개선이라는 지적이 나오는 이유입니다.